Nở rộ quỹ mở

Tin tức | 0 |

Nở rộ quỹ mở

Theo các chuyên gia, việc chọn quỹ đầu tư nào để đầu tư cần có sự cân nhắc cẩn thận trên quan điểm thận trọng vào mục tiêu đầu tư của quỹ.

Chỉ sau chưa đầy một năm xuất hiện, số lượng quỹ mở tại Việt Nam đến nay đã tăng lên con số 15. Sự ra đời ồ ạt của các quỹ mở khiến dòng tiền trên thị trường tài chính có sự chuyển dịch rất rõ rệt. Chỉ từ tháng 4/2013, số tiền chảy vào các quỹ này đã lên khoảng 15 triệu USD. Theo giám đốc tài chính của một quỹ mở tại TP. Hồ Chí Minh, sự phình to của mô hình này là xu thế tất yếu, vì hiện nay quỹ mở đang có những ưu thế nổi trội so với các loại hình đầu tư khác như tiết kiệm, BĐS, chứng khoán…


Các quỹ đầu tư tranh thủ hút tiền nhàn rỗi trong dân

Anh Trương Công Vinh, tư vấn viên tài chính của quỹ CTCP Quản lý quỹ VinaWealth phân tích, trong năm 2014 VinaWealth có 2 hình thức đầu tư vào cổ phiếu và trái phiếu. Đối với lĩnh vực đầu tư trái phiếu, tỷ suất sinh lợi đem lại cho NĐT là 16,4%.

Theo đó, nếu NĐT bỏ vào cho Quỹ VinaWealth số vốn đầu tư 1 tỷ đồng thì thu về được 164 triệu đồng tiền lãi. Cũng số tiền trên, nếu so với lãi suất tiết kiệm dao động từ 2013 đến nay, người gửi tiền chỉ có lãi khoảng 60 – 70 triệu đồng/năm. Ngược lại, nếu NĐT mua một căn hộ giá 1 tỷ đồng, giá tiền cho thuê hàng tháng tối đa 8 triệu đồng, 1 năm chưa tới 90 triệu đồng (không tính thay đổi về giá nhà).

Còn ở với lĩnh vực đầu tư cổ phiếu, con số lợi nhuận cao hơn rất nhiều. Ví dụ, tính từ ngày 9/11 đến nay, tỷ suất sinh lợi trên số tiền đầu tư của VinaWealth là 3,5%. “Chỉ trong 5 ngày, với khoản đầu tư 10 triệu đồng, NĐT đã có lãi 350.000 đồng”, anh Vinh nói. Nền tảng cho việc sinh lợi trên, theo anh, là nhờ Quỹ có chiến lược đầu tư khôn ngoan và chắc chắn khi chia tỷ lệ đầu tư.

Đơn cử, đối với lĩnh vực đầu tư trái phiếu (VFF), trong tổng số 100% vốn của NĐT, Quỹ dành 75% đầu tư trái phiếu Chính phủ (lãi suất cố định 7%/năm); 20% đầu tư vào cổ phiếu (VN30, HNX30), BĐS kinh doanh (khách sạn, khu du lịch, mặt bằng…); 5% còn lại đầu tư mạo hiểm (cổ phiếu IPO/DN nhỏ nhưng nền tảng mạnh…). Tương tự, trong lĩnh vực đầu tư cổ phiếu (VEOF), tỷ lệ đầu tư cũng được Quỹ chia tương thích là 75% đầu tư cổ phiếu; 20% đầu tư BĐS kinh doanh và 5% đầu tư mạo hiểm.

Thực tế, có khá nhiều cơ sở để quỹ mở thu hút vốn đầu tư cá nhân, đặc biệt trong thời điểm lãi suất gửi tiết kiệm tại ngân hàng giảm mạnh. Nếu như trước đây, quỹ đóng và quỹ ETF có những điều kiện chặt chẽ và kén NĐT thì nay quỹ mở gần như giải tỏa được hết những khiếm khuyết trước đó. Đơn cử, NĐT chỉ cần có 200.000 đồng đã có thể tham gia vào quỹ mở, góp tiền hoặc rút tiền bất cứ khi nào. Điều quan trọng là NĐT cá nhân cảm nhận sự an toàn mà đồng tiền của mình bỏ vào, thay vì đầu tư vào các lĩnh vực khác đang gặp nhiều rủi ro…

Tuy nhiên, theo các chuyên gia, việc chọn quỹ đầu tư nào để đầu tư cần có sự cân nhắc cẩn thận trên quan điểm thận trọng vào mục tiêu đầu tư của quỹ. Hiện tại, trên thị trường có nhiều quỹ đầu tư để NĐT có thể chọn lựa tùy thuộc vào “khẩu vị” rủi ro của mình, như quỹ tăng trưởng (cổ phiếu), quỹ cân bằng (tỷ lệ phù hợp cổ phiếu và các công cụ lãi suất cố định), quỹ trái phiếu, quỹ BĐS…

Ngoài ra, NĐT cũng nên cân nhắc chọn thời điểm đúng để đầu tư, có thể chia khoản tiền ra và đầu tư vào những thời điểm khác nhau. Ví dụ, NĐT có thể chia khoản tiền ra làm ba phần, một phần đầu tư ngay, một phần đầu tư trong một vài quý tới và một phần đầu tư trong thời điểm xa hơn trong tương lai. Bằng cách đó, NĐT có thể trung bình hóa được giá của khoản đầu tư của mình.

“Một điều nữa, NĐT nên nghĩ dài hạn. Hãy nghĩ về một khoảng thời gian 10 hay 20 năm. Khi nghĩ dài hạn bạn mới thấy cần đa dạng hóa tài sản của mình. Một phần vẫn có thể gửi tiết kiệm ngân hàng, một phần đầu tư dài hạn và một phần đầu tư ngắn hạn. Nếu không xác định được như vậy, NĐT dễ rơi vào trường hợp rút ra rút vào khoản tiền đầu tư. Khi đó, khoản phí phải đóng cho quỹ có khi còn cao hơn lãi thu được cùng thời điểm…”, vị chuyên gia chia sẻ.

(Theo Quỳnh Chi, Thời Báo Ngân Hàng)

Hotline
Hotline