Phân bổ danh mục đầu tư

Hoàn thành bảng câu hỏi: Trả lời những câu hỏi bên dưới và dùng số điểm của bạn để xác định Hồ sơ Nhà Đầu Tư phù hợp nhất với bạn

Kế hoạch về thời gian

Khi nào bạn sẽ bắt đầu rút tiền ra khỏi tài khoản? Nếu như vào nhiều năm sau, bạn có thể cảm thấy thoải mái với doanh mục đầu tư của mình khi nó mang lại những tiềm năng gia tăng giá trị cũng như mức độ rủi ro. Tuy nhiên, chúng ta cần rất nhiều thời gian để xem xét và vượt qua sự không ổn định của thị trường

1. Tôi có kế hoạch rút tiền ra từ đầu tư trong vòng:
Ít hơn 2 năm 2 - 5 năm 6 - 10 năm 11 năm và có thể hơn

Một khi tôi bắt đầu rút tiền từ đầu tư, tôi dự định sẽ xài hết trong vòng:
Ít hơn 2 năm 2 - 5 năm 6 - 10 năm 11 năm và có thể hơn

Khẩu vị rủi ro

Khi nói đến rủi ro, bạn cảm thấy thế nào? Nhiều đầu tư có những biến động lớn về giá trị nhưng đồng thời mang lại khả năng cho lợi nhuận cao so với những đầu tư khác. Điều đó rất quan trọng khi lựa chọn đầu tư phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro của bạn

3. Kiến thức về đầu tư của tôi là:
Không có Hạn chế Tốt Chuyên gia

4. Khi đầu tư, tôi sẽ:
Quan tâm nhiều đến việc đầu tư của tôi sẽ bị mất giá trị Quan tâm như nhau trong việc đầu tư của tôi sẽ bị mất hoặc tăng giá trị Quan tâm nhiều đến việc đầu tư của tôi sẽ bị mất hoặc tăng giá trị

5. Chọn kênh đầu tư mà bạn đang sử dụng hoặc đã sử dụng mà mang lợi nhuận cao nhất:
Tiền mặt Vàng Trái phiếu Cổ phiếu Bất động sản

6. Tình huống:
Tưởng tượng rằng trong 3 tháng vừa qua, thị trường chứng khoán giảm 25% giá trị của nó. Những cổ phiếu cá nhân bạn đang năm giữ cũng giảm 25% giá trị. Bạn sẽ làm gì?
Bán tất cả cổ phiếu Bán một vài cổ phiếu Không làm gì cả Mua thêm vài cổ phiếu

7. Xem bảng:
Chúng tôi đưa ra trường hợp lợi nhuận hằng năm tính được trong tình huống tốt nhất và xấu nhất cho 5 kế hoạch đầu tư giả định A, B,C,D,E. Kết quả nào bạn nghĩ là sẽ được chấp nhận nhiều nhất?

Lưu ý:

1. Công cụ chỉ đưa ra những kết quả ước tính.
2. Bạn cần trao đổi với chuyên gia tài chính để biết các thông tin chính xác hơn (lãi suất áp dụng, lợi nhuận kỳ vọng…) về sản phẩm tiết kiệm hoặc đầu tư của bạn.